保本基金：牛市投資中的安全法門
時(shí)間：2015-05-25 來源：【上海證券報(bào)】
投資大師沃倫·巴菲特曾經(jīng)說過，投資的秘訣無非是三點(diǎn)，第一是保住本金，第二是保住本金，第三是謹(jǐn)記前兩點(diǎn)。在牛市火熱的行情中，板塊個(gè)股輪番上漲，這種時(shí)候，投資者沉浸于收獲的喜悅，也最容易忽視其中的風(fēng)險(xiǎn)。如何在投資中做到保住本金，又能在一定程度上參與牛市？對(duì)許多投資者來說，可以配置一定比例的保本型基金，借助專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)管理，做到安全與收益并存。
保本型基金是指在基金產(chǎn)品的一個(gè)保本周期內(nèi)，對(duì)投資者所投資的本金提供100%或者更高保證的基金。一般而言，保本型基金可以迎合投資者在保本避險(xiǎn)基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的投資理財(cái)需求。在牛市中，保本基金通過一定的投資策略往往能夠在保證本金安全的同時(shí)也獲得較可觀的回報(bào)。
以東方基金旗下東方安心收益保本基金和東方保本基金為例，根據(jù)Wind資訊的數(shù)據(jù)，截至5月19日，東方安心收益保本和東方保本近一年來凈值增長率分別為21.21%和16.67%，可謂避險(xiǎn)增值兩不誤。
據(jù)了解，東方基金旗下又一只保本基金——東方贏家保本基金目前也已獲證監(jiān)會(huì)批復(fù)，將于近期公開發(fā)售。東方贏家保本的投資目標(biāo)是，運(yùn)用保本策略，在有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求基金資產(chǎn)的長期、穩(wěn)定增值?；鸬耐顿Y組合比例為：股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于40%，固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%?；鹨远ㄆ陂_放的方式運(yùn)作，即在基金保本周期內(nèi)采取封閉式運(yùn)作（保本周期到期日除外），期間不開放申購、轉(zhuǎn)換及贖回。
另據(jù)了解，東方贏家保本除了持有債券享受票息收入為主外，也將積極參與一級(jí)市場(chǎng)股票申購增厚收益。今年以來，新股發(fā)行節(jié)奏加快，已經(jīng)有百余只新股公開發(fā)行。新股不但數(shù)量劇增，上市后的表現(xiàn)又十分搶眼，讓參與新股申購的基金也獲得了可觀的回報(bào)。2015年一季度，東方基金參與55次新股報(bào)價(jià)，中簽55次，報(bào)價(jià)成功率高達(dá)100%，而東方安心收益保本和東方保本都有積極參與新股申購。
值得一提是，傳統(tǒng)保本基金有申購費(fèi)、贖回費(fèi)，而東方贏家保本的設(shè)計(jì)為零申購贖回費(fèi)，這樣可以大大為投資者節(jié)省投資成本。除了在銀行、券商等渠道上線外，東方贏家保本還將在招財(cái)寶平臺(tái)發(fā)售。在招財(cái)寶購買該基金的投資者可以參與“變現(xiàn)”等更多互聯(lián)網(wǎng)化的操作。
|
關(guān)閉本頁 打印本頁 |
