東方基金反洗錢宣傳月系列宣傳（一）

洗錢，不僅是電影橋段，而且用各種方式滲透進(jìn)我們的生活；

洗錢，不僅離我們很近，而且手段日新月異，令人猝不及防；

洗錢，不僅造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，而且破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)；

洗錢，不僅助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪，而且危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全；

洗錢，不僅害人，而且害己！

抵制非法買賣賬戶 保護(hù)金融信息安全

銀行賬戶是利用金融手段洗錢的重要工具，近年來，非法買賣銀行賬戶行為猖獗，且以“兼職”為名，將魔爪伸向了涉世未深的大學(xué)生。不僅嚴(yán)重?cái)_亂了正常的社會(huì)和金融管理秩序，還嚴(yán)重危害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，甚至讓象牙塔般的校園蒙上了洗錢犯罪“黑產(chǎn)”的陰影，讓原本可以擁有美好人生的大學(xué)生被“卡”在了前進(jìn)的道路上。

根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人使用，不得出租、出借、出售。個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，一方面會(huì)給持卡人帶來巨大的信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，若所售銀行卡出現(xiàn)信用問題，最終都會(huì)追溯到開卡人賬戶，導(dǎo)致個(gè)人信用受損，征信上留下污點(diǎn)，影響貸款辦理等業(yè)務(wù)；銀行卡內(nèi)存儲(chǔ)了很多個(gè)人信息，如果泄露，也會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信息泄露或者個(gè)人資金損失。另一方面，會(huì)給持卡人帶來不可預(yù)估的法律風(fēng)險(xiǎn)。被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售和購買銀行賬戶（含銀行卡）的個(gè)人和相關(guān)組織者，五年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，且不得開立新的賬戶。買賣銀行卡、身份證件，情節(jié)嚴(yán)重的，還會(huì)構(gòu)成妨礙信用卡管理罪、隱瞞犯罪所得罪等刑事犯罪。

在此，東方基金提示大家，正確用卡，遠(yuǎn)離洗錢犯罪，別被銀行卡“卡”住了您的人生。

首先，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，保護(hù)好登錄賬戶和密碼等個(gè)人信息，對(duì)于廢棄不用的銀行卡，應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)，并將卡片磁條和芯片毀損，切勿隨意丟棄。銀行卡與有效身份證件分開放置，以免一起丟失被盜刷，并影響辦理掛失及補(bǔ)辦卡片等手續(xù)。

其次，不要相信任何來歷不明的電話、短信、郵件，切勿輕信非法機(jī)構(gòu)或非法中介發(fā)布的小廣告，并向他人泄露重要個(gè)人信息。

再次，發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，配合公安機(jī)關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作，有效打擊犯罪分子，自覺維護(hù)良好的用卡秩序，保障自己的合法權(quán)益。

最后，不出租、出借、出售個(gè)人銀行卡，身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，以免造成經(jīng)濟(jì)損失并承擔(dān)法律責(zé)任。