東方基金反洗錢宣傳月系列宣傳(一)
時間:2021-12-15
洗錢,不僅是電影橋段,而且用各種方式滲透進(jìn)我們的生活;
洗錢,不僅離我們很近,而且手段日新月異,令人猝不及防;
洗錢,不僅造成資金流動的無規(guī)律性,而且破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ);
洗錢,不僅助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪,而且危害社會穩(wěn)定、國家安全;
洗錢,不僅害人,而且害己!
抵制非法買賣賬戶 保護(hù)金融信息安全
銀行賬戶是利用金融手段洗錢的重要工具,近年來,非法買賣銀行賬戶行為猖獗,且以“兼職”為名,將魔爪伸向了涉世未深的大學(xué)生。不僅嚴(yán)重擾亂了正常的社會和金融管理秩序,還嚴(yán)重危害了人民群眾的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益,甚至讓象牙塔般的校園蒙上了洗錢犯罪“黑產(chǎn)”的陰影,讓原本可以擁有美好人生的大學(xué)生被“卡”在了前進(jìn)的道路上。
根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條,銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人使用,不得出租、出借、出售。個人以牟利為目的出售銀行卡,一方面會給持卡人帶來巨大的信用風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險,若所售銀行卡出現(xiàn)信用問題,最終都會追溯到開卡人賬戶,導(dǎo)致個人信用受損,征信上留下污點(diǎn),影響貸款辦理等業(yè)務(wù);銀行卡內(nèi)存儲了很多個人信息,如果泄露,也會導(dǎo)致個人信息泄露或者個人資金損失。另一方面,會給持卡人帶來不可預(yù)估的法律風(fēng)險。被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售和購買銀行賬戶(含銀行卡)的個人和相關(guān)組織者,五年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),且不得開立新的賬戶。買賣銀行卡、身份證件,情節(jié)嚴(yán)重的,還會構(gòu)成妨礙信用卡管理罪、隱瞞犯罪所得罪等刑事犯罪。
在此,東方基金提示大家,正確用卡,遠(yuǎn)離洗錢犯罪,別被銀行卡“卡”住了您的人生。
首先,妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具,保護(hù)好登錄賬戶和密碼等個人信息,對于廢棄不用的銀行卡,應(yīng)及時辦理銷戶業(yè)務(wù),并將卡片磁條和芯片毀損,切勿隨意丟棄。銀行卡與有效身份證件分開放置,以免一起丟失被盜刷,并影響辦理掛失及補(bǔ)辦卡片等手續(xù)。
其次,不要相信任何來歷不明的電話、短信、郵件,切勿輕信非法機(jī)構(gòu)或非法中介發(fā)布的小廣告,并向他人泄露重要個人信息。
再次,發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為,應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)舉報,配合公安機(jī)關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作,有效打擊犯罪分子,自覺維護(hù)良好的用卡秩序,保障自己的合法權(quán)益。
最后,不出租、出借、出售個人銀行卡,身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具,以免造成經(jīng)濟(jì)損失并承擔(dān)法律責(zé)任。
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