3·15 “明規(guī)則、識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、理性投資癸卯年--全面注冊(cè)制,改革向未來(lái)” 虛擬貨幣列“罪”圖鑒
時(shí)間:2023-03-15
警惕虛擬貨幣陷阱,小心成為傳銷(xiāo)的幫兇!
虛擬貨幣近年來(lái)被炒得火熱,不少犯罪團(tuán)伙也盯上了虛擬貨幣,利用部分人不了解或是追求“高利潤(rùn)、高回報(bào)”的投機(jī)心理,以此為噱頭設(shè)下騙局。虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序,滋生了詐騙、傳銷(xiāo)、非法集資、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。今天就來(lái)討伐一下虛擬貨幣的“四宗罪”!
首先要知道什么是虛擬貨幣?
虛擬貨幣是指非真實(shí)的貨幣,是一種特定的虛擬商品。
虛擬貨幣受法律保護(hù)嗎?
按照我國(guó)現(xiàn)行政策規(guī)定,虛擬貨幣不屬于法定貨幣,不具有與法定貨幣等同的法律地位。如比特幣、以太幣,包括泰達(dá)幣等所謂的穩(wěn)定幣,均不具有與法定貨幣等同的法律地位。參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。
虛擬貨幣“四宗罪”
一宗罪:電信詐騙
電信詐騙是虛擬貨幣的常見(jiàn)騙局,一般對(duì)方會(huì)謊稱(chēng)自己是平臺(tái)客服等身份,誘導(dǎo)用戶下載釣魚(yú)鏈接,套取受害人賬戶信息,盜取賬戶資金。
案例:黃先生曾在某平臺(tái)進(jìn)行虛擬貨幣投資,某日接到一個(gè)境外電話自稱(chēng)是平臺(tái)客服并準(zhǔn)確說(shuō)出黃先生真實(shí)姓名、交易賬號(hào)等。騙子以“將虛擬幣平臺(tái)資金轉(zhuǎn)到指定軟件以備資金查驗(yàn)”為由,套取黃先生交易賬號(hào)密碼,轉(zhuǎn)走虛擬貨幣,還以“賬戶異常,需要資金進(jìn)行流水對(duì)沖”的理由,騙走黃先生兩萬(wàn)元。
二宗罪:傳銷(xiāo)
傳銷(xiāo)同樣是虛擬貨幣的常見(jiàn)騙術(shù),所用套路萬(wàn)變不離其宗:一是交入門(mén)費(fèi),用戶需通過(guò)交納費(fèi)用取得加入資格;二是拉人頭,會(huì)不斷讓用戶發(fā)展下線成員繳納費(fèi)用;三是復(fù)式計(jì)酬,按照直接或間接下線成員的數(shù)量作為依據(jù)給付報(bào)酬。
案例:王先生在繳納入門(mén)費(fèi)后,加入一家聲稱(chēng)對(duì)外提供慮擬貨幣投資增值服務(wù)的交易平臺(tái),并在平臺(tái)不斷宣傳洗腦下積極發(fā)展下線。通過(guò)推薦新用戶,從平臺(tái)獲得直推獎(jiǎng)勵(lì),隨著會(huì)員等級(jí)的提升,還可享受10%至100%不等的團(tuán)隊(duì)管理獎(jiǎng)勵(lì)。其實(shí),該平臺(tái)并沒(méi)有任何真實(shí)業(yè)務(wù),所謂的虛假貨幣也無(wú)任何市場(chǎng)價(jià)值,貨幣價(jià)值多由平臺(tái)進(jìn)行控制,隨著貨幣價(jià)值的下降,用戶在提現(xiàn)時(shí)會(huì)出現(xiàn)虧損,這就迫使用戶需不斷發(fā)展下線,以獲取更多的平臺(tái)收益,實(shí)質(zhì)就是傳銷(xiāo)。
三宗罪:非法集資
虛擬貨幣交易還會(huì)滋生非法集資騙局。對(duì)方打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)通過(guò)虛假的交易平臺(tái),發(fā)行虛假的虛擬貨幣或空氣項(xiàng)目,以此募集用戶的錢(qián)財(cái),項(xiàng)目方通過(guò)幣值管理收割用戶,或者換成黑客盜幣卷走用戶資產(chǎn)。
案例:劉女士經(jīng)人介紹加入某“專(zhuān)家薦股群”,群里“老師”不斷推薦某平臺(tái)自行發(fā)行的虛擬貨幣,并且聲稱(chēng)該平臺(tái)即將上線,正在發(fā)行的平臺(tái)幣預(yù)計(jì)未來(lái)有10到20倍,甚至100倍的溢價(jià),而且冒充一些大型的正規(guī)金融平臺(tái)為自己背書(shū)。在群里不斷刷屏的一夜暴富故事引誘下,劉女士買(mǎi)入大量“虛擬幣”。該虛擬貨幣交易平臺(tái)一夜之間關(guān)閉,股票群被解散,劉女士所有資金都無(wú)法提取。經(jīng)調(diào)查,該平臺(tái)實(shí)際并不存在,所謂“虛擬貨幣”也并不真實(shí),完全是詐騙平臺(tái)自導(dǎo)自演的數(shù)字假象。
四宗罪:洗錢(qián)
虛擬貨幣作為新型交易媒介,因其匿名性、交易追蹤難、全球流通、交易后不可撤銷(xiāo)等特點(diǎn),還被一些犯罪分子利用為洗錢(qián)工具。
案例:吳某等人未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn),自行搭建“YunSM”數(shù)字鏈平臺(tái),對(duì)外宣稱(chēng)其理財(cái)產(chǎn)品可獲得高額收益,騙取8萬(wàn)多名社會(huì)公眾投資,金額約2600余萬(wàn)元。同時(shí),吳某等人為掩飾隱瞞犯罪所得,利用發(fā)展的“聯(lián)創(chuàng)者”賬戶將犯罪所得通過(guò)虛擬貨幣交易平臺(tái)轉(zhuǎn)化為泰達(dá)幣等虛擬貨幣,從而完成非法資金清洗。最終,吳某等人以集資詐騙罪、洗錢(qián)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被依法判決。
不想被犯罪團(tuán)伙卷走自己的辛苦錢(qián)?那就更要學(xué)習(xí)投資知識(shí),識(shí)別投資騙局,理性投資,守護(hù)自己的錢(qián)袋子。
如何防范虛擬貨幣投資騙局?
1、對(duì)“虛擬貨幣”等新型投資項(xiàng)目保持高度警惕。
在我國(guó),投資虛擬貨幣不受法律保護(hù)。
2、不要相信所謂的虛擬貨幣投資平臺(tái)。
虛擬貨幣投資交易在我國(guó)屬于非法金融活動(dòng),所謂平臺(tái)其實(shí)是后臺(tái)可以由犯罪分子自由操控的假平臺(tái)。
3、拒絕“高收益、高回報(bào)”。
保持理性投資觀念,選擇合法投資渠道,對(duì)任何宣稱(chēng)超高收益的投資理財(cái)項(xiàng)目一定要保持戒備心,牢記天上不會(huì)掉餡餅!
識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn),守住辛苦錢(qián),理性投資癸卯年。
風(fēng)險(xiǎn)提示:本材料為投資者教育材料,不構(gòu)成任何投資建議,投資者不應(yīng)以該等信息取代其獨(dú)立判斷或僅根據(jù)該等信息做出決策。投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說(shuō)明書(shū)》《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件,在全面了解產(chǎn)品情況、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、各銷(xiāo)售渠道收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及聽(tīng)取銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上,選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資,基金投資須謹(jǐn)慎。
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