專戶介紹
專戶理財業(yè)務（特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務）是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔任資產(chǎn)管理人，由托管機構(gòu)擔任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運用委托財產(chǎn)進行投資的活動。
一、專戶理財業(yè)務分類
專戶理財業(yè)務分為"一對一"專戶理財業(yè)務和"一對多"專戶理財業(yè)務。
"一對一"專戶理財業(yè)務
1、"一對一"專戶理財業(yè)務，即為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務。
2、資產(chǎn)管理人將與單一客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，為客戶"量身訂制"符合其風險收益特征的個性化產(chǎn)品，在嚴格控制投資風險的基礎上，為投資者謀求最大限度的絕對收益。
3、客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
"一對多"專戶理財業(yè)務
1、"一對多"專戶理財業(yè)務，即為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務。
2、資產(chǎn)管理人將與客戶簽訂特定多個客戶資產(chǎn)管理合同，致力于在多種市場環(huán)境下皆為投資者創(chuàng)造絕對收益，實現(xiàn)安全性與收益性的完美結(jié)合，為中高端投資者提供更為專屬、專業(yè)、專注的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務。
3、"一對多"專戶理財業(yè)務中符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。
4、資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
二、專戶理財業(yè)務投資范圍
現(xiàn)金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品；
未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財產(chǎn)權(quán)利；
中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)。
投資于前款第（二）項和第（三）項規(guī)定資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計劃稱為專項資產(chǎn)管理計劃?；鸸芾砉拘柙O立專門的子公司，通過設立專項資產(chǎn)管理計劃開展專項資產(chǎn)管理業(yè)務。
三、專戶理財業(yè)務投資限制
委托財產(chǎn)的投資組合應當滿足法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；參與股票發(fā)行申購時，單個投資組合所申報的金額不得超過該投資組合的總資產(chǎn)，單個投資組合所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。
四、專戶理財業(yè)務開放期
資產(chǎn)管理合同存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人可以根據(jù)合同的約定，辦理特定客戶參與和退出資產(chǎn)管理計劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理費用可以由資產(chǎn)委托人承擔。
資產(chǎn)管理計劃每季度至多開放一次計劃份額的參與和退出，為單一客戶設立的資產(chǎn)管理計劃、為多個客戶設立的現(xiàn)金管理類資產(chǎn)管理計劃及中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)管理計劃除外。
資產(chǎn)委托人可以通過交易所交易平臺向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理計劃份額。
