基金定投業(yè)務(wù)相關(guān)知識

時間:2012-05-24 來源:【廣州日報】



A:如何辦理定投業(yè)務(wù)?
  若已開立基金賬戶,只需在日常基金交易時間攜帶有效證件、資金卡/銀行卡到指定代銷機構(gòu)網(wǎng)點簽訂定期扣款協(xié)議,約定每月扣款時間和扣款金額。
  若尚未開立基金賬戶,可到營業(yè)網(wǎng)點申請開立基金賬戶, 同時開辦定期定額業(yè)務(wù)。
  若尚未有銀行賬戶,須先開立銀行賬戶,用于定 期扣劃申購資金。開戶和申購可同時在代銷機構(gòu)的網(wǎng)點辦理。
    B:基金定投最低申購金額是多少?
  不同渠道對定投最低金額的限制不同,如工行定投業(yè)務(wù)每月最低申購金額為200元,追加投資的差額須為100元的整數(shù)倍。而招商銀行每月最低申購金額為300元。
    C:基金定投每月何時扣款?
  基金定投劃款期限通常為一個月,但不同代銷渠道約定的每月扣款日期有不同。如,工商銀行定投業(yè)務(wù)每月扣款時間為每月的第一個工作日,投資期限有3年和5年兩種。而招商銀行扣款時間則為每月8號。
    D:基金定投如何計算持有期?
  在不同渠道辦理定投,對基金持有期的計算也有所不同。如工商銀行、招商銀行,持有時間按照各筆投入分筆計算,客戶可以在定投期滿之前隨時贖回;而廣發(fā)證券對持有時間則統(tǒng)一從首次扣款算起,但客戶無法在定投合同到期前辦理贖回。


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